Kreditorenzahlungen & Gebühren

[unisoft ah]

Wir haben eine Anfrage von einem Kunden erhalten, wie, resp. wo er die Gebührenteilung bei Auslandzahlungen einstellen kann.
Kann es sein, dass dies in den Optionen der Kreditoren unter Datenträgeraustausch DTA, Telebanking beim Feld Spesen IBAN gesteuert wird?

Wir haben DTA-Verwenden meistens ausgeschaltet, da wir davon ausgegangen sind, das diese Werte nicht mehr benötigt werden - Seit Pain resp. über ISO2022 verwenden gesteuert wird.

Was ist richtig?
Resp. wie wird die Gebührenteilung gesteuert?

Beim Kunden resp. seiner Bank wird die Zahlung mit Shared Costs angezeigt, der Kunde möchte aber zu Lasten Empfänger.

[Kaiser]

Die heutige Regelung folgt den Vorschlagswerten gemäss ISO 20022:

DEBT Borne by Debtor (OUR)
CRED Borne by Creditor (BEN)
SHAR Shared (ex. SHA)
SLEV Service Level

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Normalerweise                                    SHAR 
TA 5 Ausland SEPA:                               SLEV
TA 6 Ausland:                                    DEBT
TA 8 Bankcheck/Postcash In- und Ausland (Check): DEBT

[unisoft ah]

Besten Dank für die Informationen.

Ich habe zu meinem besseren Vertändniss auch noch etwas gesucht, und füge dies hier an, da es von allgemeinem Interesse sein könnte:

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Im pain.001 wird im Feld «Charge Bearer» angegeben, welche Partei die Spesen für den Zahlungsauftrag trägt,
die mit der Verarbeitung des Zahlungsauftrages verbunden sind.
Der richtige Spesencode ist insbesondere bei Auslandzahlungen sehr wichtig. Wenn der gesamte Betrag ohne
Abzüge beim Empfänger ankommen soll, empfiehlt die LUKB den Code DEBT zu verwenden. Mit einer Pauschalgebühr
werden so sämtliche Kosten entlang des Transfers übernommen und der Begünstigte im Ausland
erhält den effektiv übermittelten Betrag ohne Abzüge. Eine allfällige Gutschriftsgebühr des Finanzinstituts des
Begünstigten wird mit der DEBT-Pauschale jedoch nicht abgedeckt.
Mit «CRED» als Charge Bearing-Option übernimmt der Empfänger sämtliche Gebühren. Die Gebühren der
LUKB werden dem Transaktionsbetrag abgezogen. Bei «SHAR» werden die Gebühren geteilt. Jeder zahlt jeweils
die anfallenden Gebühren seiner Bank. Bei SEPA-Zahlungen ist der Charge Bearer «SLEV» Pflicht. Sind
alle SEPA-Kriterien erfüllt, akzeptiert die LUKB auch den bisherigen Spesencode für SEPA-Zahlungen «SHAR».

Für mich, resp. den Kunden ist noch die Frage offen, wie er das steuern kann?
Gemäss dem Kunden (e-mail von heute Nachmittag) hatte die EInstellung bei den DTA Spesen IBAN, "zu unseren Lasten" die gewünschte Auswirkung.
Sehe ich es daher richtig, dass mit dem Feld Spesen IBAN bei DTA die Methode der Gebührenbelastung gesteuert werden kann?

[Kaiser]

Welche Transaktionsarten sollten wie eingestellt werden?

[unisoft ah]

Grundsätzlich sehe ich es auch so, wie Du es oben beschrieben hast.

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Normalerweise                                    SHAR 
TA 5 Ausland SEPA:                               SLEV
TA 6 Ausland:                                    DEBT

Idealerweise wäre der Standard gemäss dem Optionen in den Kreditoren.
Diese sollten dann gemäss Kreditor übersteuert werden können.
Das wäre in der ersten Stufe auf der Adresse und in zweiter Stufe auf dem Kreditor.
TA5 und TA6 sind meines Erachtens davon betroffen, wobei es ja pro Kreditor nur entweder oder ist, was somit derselbe Steuerungschalter sein könnte.
Bei diesen beiden Transaktionsarten müsste dann gewählt werden können zwischen: normalerweise SHAR, alternativ DEBT oder CRED.

[Kaiser]

TA 5 Ausland SEPA sollte auf Service Level SLEV belassen werden.

Also ginge es darum, dass der Benutzer in den Optionen für TA 6 Ausland die Belastung einstellen könnte:
DEBT zu unseren Lasten
CRED zu Lasten Empfänger
SHAR Aufgeteilt

Wenn das noch individuell pro Adresse gesteuert werden sollte, wird das Ganze aufwändig. Wir müssten da eine Kostenbeteiligung verrechnen können.

[unisoft ah]

Gut, Danke für das Prüfen.
Das passt so für mich.

Die Steuerung pro Adresse ist kein Kundenwunsch.
Das war meine Überlegungen im Sinne von "alle erdenklichen Varianten".
Dann lassen wir das weg, bis dann mal ein Kunde das unebdingt will.

[Kaiser]

Update!

In den Kreditiorenoptionen kann für Zahlungen mit Verfahren ISO 20022 angegeben werden, wem die Spesen für Auslandszahlungen belastet werden sollen.

Der Update ist auf der Webseite Mentor verfügbar.

[unisoft ah]

Super, Besten Dank!